大数据时代下的银行风险管理 教育新闻 2022-07-25 10:23:37 阅读:106 次 正文 【培训对象】金融机构高管、行长、风控负责人、信贷负责人,风险、合规、法务等管理人员,风险经理、客户经理,银行从业人员等。【培训收益】当前,面临全球疫情影响、经济增速放缓、利差收窄、监管趋严等大背景,挥舞着新技术武器的互联网跨界竞争者正在抢食着银行的蛋糕,银行业面临着前所未有的压力,银行未来风险管理的发展方向是什么呢?本课程以大数据背景为切入点,对银行大数据风险管理进行了全面、系统的讲解,根据宏观、中观、微观分析理论基础,通过实际案例分析,提出银行未来发展方向及风险管理实施指引,有较强的行业引领作用,可以有效提升银行未来发展水平,实用性与可操作性强。希望能够有效的帮助银行解决实际困难,向更好的方向发展。一、当前金融风险形势1、信用风险2、欺诈风险3、共债风险4、合规风险二、新形势下银行风控的难点与挑战1、疫情导致共债风险凸显2、新型风险现象增多1)客户风险等级区域性失灵及案例2)反人脸识别反欺诈手段失灵及案例3)中介包装导致客户画像失灵及案例4)黑客攻击下的外部数据画像失灵及案例5)征信白户漏洞下的公积金欺诈及案例6)类电信诈骗手段及案例7)团体欺诈手段及案例3、客户信息保护面临很大的挑战1)同业客户信息泄露案例、监管处罚案例2)关于客户信息保护的重点法条解析例如:《民法典》、《个人信息保护法》、《刑法》侵犯公民个人信息罪等三、银行风控发展核心动能1.人工智能(A——AI)1)人工智能的概念2)人工智能对于银行的挑战3)人工智能在银行风控中的应用2.区块链(B——Block chain)1)区块链的概念2)区块链对于银行的定位挑战3)区块链在银行风控中的应用3.云计算(C——Cloud computing)1)云计算的概念2)云上银行3)云计算在银行风控中的应用4.大数据(D——Big data)1)大数据的核心2)银行在大数据方面的短板和优势3)银行的风控大数据治理5.物联网(5G与IOT)1)5G的初期、中期与远期发展2)5G时期银行未来风险管理的定位四、运用金融科技提升风险管理能力(构建智能风险防控闭环体系)1、获取信息1)身份信息2)设备信息2、智能决策1)勾稽比对2)交叉检验3)强特征筛选4)风险关系5)行为数据3、监控预警1)邮件2)短信3)电话4、案件调查5、数据分析1)风险阈值分布2)风险分布地图五、银行数字化风控落地思考——智能信贷风控监控体系1)客户识别机制2)风险调查机制3)集中处置机制4)风险评价机制5)情报分析机制6)数据管理机制7)消保联动机制8)案例管理机制六、银行数字化风控落地思考——智能风控差异化体系1)C端2)Z端3)B端4)F-G端七、案例分享1)案例一(蚂蚁金服智能识别)2)案例二(京东金融安全魔方)3)案例三(新网银行)