财富管理与资产配置实战 教育新闻 2022-07-27 10:26:42 阅读:107 次 正文 【培训对象】客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员【培训收益】●使理财经理掌握资产配置的三大原理和四步基本流程●掌握五大类资产的特点和配置方法●通过资产配置提高客户贡献度和忠诚度●通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率●增加理财经理职业认同,提高队伍稳定性课程大纲:第一讲:为什么要做资产配置一、财富管理市场的竞争己经发生深刻改变1.大资管时代己经到来1)互动交流:存款为什么越来越难揽?2)数据展示:大资管时代的几何式发展2.其它金融机构在财富管理市场的优势和劣势券商、保险、第三方理财、互联网金融……3.银行在财富管理市场的优势和劣势案例:招商银行私人银行的发展历程二、银行自身盈利模式的变化需要案例:富国银行的盈利结构、台湾银行业的阵痛与新生三、银行营销模式的变化需要四、客户利益的回归需要案例:为什么客户说“我不需要理财经理”?五、队伍培养的自勉需要详解:低段位理财经理和高段位理财经理第二讲:什么是资产配置案例1:德国足球的哲学案例2:美国各大学基金的运作模式一、经济周期与美林投资时钟二、静态资产配置与动态资产配置1.两者的区别2.动态资产配置的必要条件1)统一、稳定、相对科学的方法论2)兼顾营销包装性和实操可行性的方法论展现形式三、资产配置的基本思路1.基本流程:问诊、把脉、讲思路、开药方互动讨论:医生是怎么做营销的?2.从资产期限角度谈资产配置案例:24美元买下的曼哈顿岛3.从风险波动角度谈资产配置案例1:两种不同的投资策略的巨大差异案例2:美国26年漫漫熊市的生存之道第三讲:五大类资产的特点和在资产配置中的运用一、现金管理类1.货币基金2.宝宝类产品二、固定收益类1.银行固定收益理财2.信托及资管计划三、权益类1.公募基金2.私募基金3.其它权益类产品四、另类产品1.定向增发及PE产品2.结构性产品3.大宗商品及收藏类产品五、保障类产品第四讲:产品实战运用一、基金篇1.做好财富管理为什么一定要卖基金?1)产品本身的角度2)客户的角度3)理财经理的角度2.扫除客户的心理误区1)损失规避2)过度自信3)确定效应4)经验主义5)后见之明3.如何选择和判断基金?1)基金配置的逻辑2)基金选择的误区3)基金评判的标准4.基金销售需要“套路”1)寻找卖点2)寻找证据3)展示方式5.基金的售后服务互动讨论:那些被基金伤过的客户和理财经理案例:存量大客户持仓基金深度套牢,怎么办?二、贵金属篇案例:某理财经理的2亿黄金T+D交易1.贵金属在财富管理中的价值黄金——永恒的避险工具(数据)2.黄金市场的影响因素3.贵金属产品的特点及运用1)纸黄金2)实物黄金3)黄金艺术品4)黄金T+D