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疫情大数据时代下互联网信贷风险管理培训

正文

【培训收益】

熟悉互联网信贷发展历程及典型案例

掌握互联网信贷风控的应用场景、风控手段和主流的风控模型案例

学会互联网信贷风控模型的设计

掌握大数据风控下存量客户管理和逾期客户管理

大数据时代下互联网信贷风险管理

课程背景:

金融作为拥有数据最多的领域之一,成为互联网应用重阵。银行、保险、券商,纷纷发力,智能投顾、AI量化基金,各展所长。以国务院发布的《十三五国家科技创新规划》为标志的系列政策鼓励金融科技创新,为自上而下建立互联网下的科技金融生态,大型金融机构积极布局投入、技术难点攻克及应用落地创造了必要条件,科技化的、智能化的互联网金融将迎来新的浪潮,对银行业务的冲击与改变前所未有。

本课程结合中国互联网金融发展阶段与实际情况,从“应用场景,风控手段,风控模型设计及市场主流模型”为目标,系统性的提炼出目前主流的风控模型和技术,并在课堂上用实战演练的方式,讲授系列工具与方法,引入企业实际案例,教授学员如何处理互联网金融风控中的常见问题。经过短时间的学习,即可让部分从业人员掌握一套简单易行、且行之有效地理论、方法与工具。

课程时间:2天,6小时/天

课程对象:消费金融公司、现金贷公司、银行信用卡中心、零售金融部的从业人员

课程风格:

源于实战:课程内容来源企业实践经验,课程注重实战、实用、实效

逻辑性强:系统架构强,课程的逻辑性能够紧紧抓住每个听众的思维

价值度高:课程内容经过市场实战打磨,讲解的工具均能够有效运用

银行金融课程培训

课程大纲

第一讲:个人信贷业务创新模式

一、个人信贷业务的发展与创新

1.小额贷款公司

2.消费金融公司

3.网络银行

4.互联网企业的信贷服务

5.支付企业的信贷服务

6.新型网络融资模式

案例:美国Lending Club网络借贷平台

二、创新业务模式下的再认识

1.盈利之谜

2.风险管理

3.关键风险点

案例:关键风险点之欺诈风险

互动:创新模式下,信贷作业风控的不同环节之间的边界越发模糊,怎样做到客户生命周期的跟踪?

三、风险管理是创新持续之本

1.小额分散、规模经营

2.风险管理能力与效率并重

3.重点防控欺诈风险

4.适度的风险容忍度

互动:如何科学确定风险容忍度?

5.存量客户的风险管理

案例:做好存量客户的用户画像

四、大数据下的互联网信贷风控的应用场景

1.欺诈监测

2.信用风险评估

3.风险预警

4.逾期客户管理

5.征信服务

案例:互联网金融五大常用技术风控手段

讨论:市场主流的风控模型案例

第二讲:个人信贷申请准入

一、信贷工厂

1.信贷工厂的起源

2.为什么工厂化

3.服务于审批,不仅仅是审批

4.标准化与差异化的结合

5.“互联网”信贷工厂

案例:美国富国银行信贷工厂

二、审批自动化车间

三、体验式审批

1.实时审批

案例:实时审批中的大数据应用

2.审批前置

案例:“获客+审批”的一体化

3.零感知审批

4.移动审批

四、反欺诈管理

1.个人信贷欺诈风险误读

2.欺诈类型

3.申请欺诈的管控

4.交易欺诈的管控

5.反欺诈的新问题

6.反欺诈的新思路

案例:大数据反欺诈的九种维度

五、客户准入的模型支持

1.申请风险模型

2.初始额度模型

3.申请欺诈模型

案例:申请评分模型案例

六、金融征信服务

1.国内征信行业发展历程

2.国内外征信环境比较

3.国内征信机构主要类型

4.国内征信行业发展现状及困境

5.国内征信市场展望

案例:金电联行、元素征信

第三讲:存量客户管理

一、生命周期管理

1.客户关系生命周期理论

2.价值提升过程中的平衡艺术

3.互联网时代的客户管理

二、存量客户价值提升

1.存量客户管理阶梯

2.存量客户的价值实现

3.存量客户经营手段

案例:存量客户需求识别与需求创造

三、存量客户授信管理

1.“三个平衡”

2.衡量方法

3.授信管理方式

四、风险预警体系

1.存量风险预警

2.风险预警体系设计

3.分级预警机制

4.“互联网预警”

案例:大数据在风险预警中的应用

五、存量管理计量模型体系

1.行为风险模型

2.交易欺诈模型

3.行为收益模型

4.行为流失模型

5.市场响应模型

案例:互联网信贷风控模型的设计

第四讲:逾期客户管理

一、客户逾期的发生与处置

1.逾期客户形成

2.逾期催收管理

3.失联客户管理

案例:大数据解决失联问题

4.不良资产处置

5.逾期信息管理

二、逾期催收计量模型体系

1.账龄滚动率模型

2.行为模型

3.失联模型

三、逾期催收管理策略

1.催收管理策略

2.委外催收公司管理策略





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